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O Fed aumentou as taxassport bet 10juros drasticamentesport bet 102022, com o objetivosport bet 10esfriar a economia e estabilizar os preços, que estavam subindo ao ritmo mais rápido desde a décadasport bet 101980.
Também na quarta-feira, o Comitêsport bet 10Política Monetária (Copom) do Brasil anunciou na noite desta quarta-feira a elevaçãosport bet 100,25 ponto percentual na taxa básicasport bet 10juros.
A Selic passará para 10,75%, na contramão do Fed americano,sport bet 10meio à preocupação com a inflação, diantesport bet 10uma economia aquecida no Brasil.
Este foi o primeiro aumento da Selic desde agostosport bet 102022.
O mercado financeiro brasileiro se preparou para uma "superquarta" — como são conhecidas no Brasil as datassport bet 10que os bancos centrais do Brasil e dos Estados Unidos tomam no mesmo diasport bet 10decisão sobre a taxa básicasport bet 10jurossport bet 10suas respectivas economias.
As superquartas têm potencialsport bet 10provocar grandes mudanças nos mercados e na economia como um todo, já que a taxasport bet 10juros básica é o principal fator para determinar o custo do dinheiro — ou seja, quanto os bancos cobram para conceder empréstimos a pessoas e negócios.
Juros altos encarecem o custo do dinheiro, o que pode reduzir o nívelsport bet 10atividade econômica por um lado, mas conter as altas dos preços por outro.
Com juros mais altos, consumidores precisam pagar mais para financiar casas, carros ou comprar no cartãosport bet 10crédito. Empresas precisam pagar mais caro para tomarem empréstimos e investiremsport bet 10suas operações — o que reduz a contratação, por exemplo.
A redução na demanda por produtos e serviços faz com que os preços caiam — se a oferta se mantiver igual.
Já os jurossport bet 10patamares mais baixos podem estimular a economia, ao fazer com que empresas invistam mais e ao estimular o consumo. Com empréstimos mais baratos no banco, todos passam a comprar e investir mais. E o aumento na demanda por produtos e serviços faz preços subirem.
Mas esse aquecimento também pode levar a aumento generalizadosport bet 10preços, elevando o custosport bet 10vida e reduzindo o podersport bet 10compra da população.
O objetivo dos bancos centrais é usar seu podersport bet 10decisão sobre os juros (a chamada política monetária) para fazer com que a inflação fique dentro da meta, ao mesmo temposport bet 10que se mantém o índicesport bet 10desemprego baixo.
Os colegiados dos bancos centrais que decidem sobre os juros — o Copom no Brasil e o Comitê Federalsport bet 10Mercado Aberto (FOMC) nos Estados Unidos — têm a difícil tarefasport bet 10acertar este nível "ótimo" da taxa: um patamarsport bet 10que a inflação seja contida, mas sem provocar recessão e desemprego.
Se a taxa for elevada demais, a redução na atividade econômica pode ser brusca a pontosport bet 10causar recessão. Algumas empresas endividadas podem quebrar por causa dos juros mais altos.
Esta "superquarta" vinha provocando um temor especial no mercado, sobretudo por causa da decisão dos Estados Unidos.
Foi a primeira vez que o país cortou seus jurossport bet 10maissport bet 10quatro anos.
A decisão está sendo observada no mundo todo — e também no Brasil, onde a taxasport bet 10juros americano pode ter grande impacto nos rumos da economia nacional.
A decisão dos EUA
A decisão que o Federal Reserve (Fed), o Banco Central americano, tomou nesta quarta-feira tem impacto não só no Brasil, massport bet 10todo o mundo, dado o peso da economia americana e do dólarsport bet 10toda economia global.
Os Estados Unidos são os maiores importadoressport bet 10mercadorias, e a moeda americana é amplamente usada como reservasport bet 10valor e meiosport bet 10pagamento.
Mas a decisão desta semana é particularmente importante por ser a primeira vez que os Estados Unidos cortaram seus juros desde marçosport bet 102020. Em marçosport bet 102022, o Federal Reserve deu início a um ciclosport bet 10alta.
Durante os anos da pandemia, o juro americano estevesport bet 10uma banda entre 0% e 0,25%, o que refletia as necessidades daquela época.
As empresas estavam fechadas, os trabalhadores estavamsport bet 10casa (desempregados ou trabalhandosport bet 10home office), e os consumidores não estavam gastando.
Ou seja, a economia precisavasport bet 10estímulos para crescer, e juros baixos eram um dos mecanismos para fazer isso.
Mas, a partirsport bet 10marçosport bet 102022, com a pandemia chegando ao fim, a situação começou a se reverter.
Empresas voltaram a contratar e consumidores passaram a gastar. Esse aquecimento da economia — que foi acompanhado por problemas nas cadeias globaissport bet 10produção e pela guerra na Ucrânia, que afetou preçossport bet 10energia e comida — levou a uma inflação forte nos Estados Unidos.
Por maissport bet 10um ano, os juros americanos só subiram, partindo da bandasport bet 100% a 0,25% até chegar a 5,25% a 5,50%sport bet 10julho do ano passado.
A encruzilhada americana
A tarefa do Fed era considerada especialmente difícil nesta semana, porque o banco precisa acertar o nível certo do cortesport bet 10juros — diantesport bet 10um dos cenários avaliado como um mais desafiadores das últimas décadas.
O presidente do banco, Jerome Powell, precisaria fazer o que analistas chamamsport bet 10"pouso suave" da economia — ou seja, depoissport bet 10anossport bet 10intensas turbulências por causa da pandemia e da guerra, fazer com que os Estados Unidos controlem a inflação, mas sem passar por um períodosport bet 10recessão e desemprego.
"Conseguir isso foi o que fez Alan Greenspan [ex-presidente do Fed nos anos 1990 e 2000] um deus no mercado, mas aquilo foi fácil comparado com o desafiosport bet 10agora", disse o ex-vice-presidente do Federal Reserve, Alan Blinder, ao jornal Financial Times.
"Se Powell conseguir o 'pouso suave', ele vai entrar para o hall da fama do Banco Central Americano."
Crédito, Getty Images
Legenda da foto, Economistas apontam que decisõessport bet 10Jerome Powell são as mais difíceis do Federal Reservesport bet 10décadas
Analistassport bet 10mercado estavam divididos sobre qual seria a magnitude do corte, com apostas variando entre 0,25 ponto percentual ou 0,50 ponto percentual.
O Fed precisava analisar dois componentes para tomar esta decisão, segundo economistas: o desemprego e a inflação.
A opçãosport bet 10um cortesport bet 100,50 é considerada mais agressiva, porque, com empréstimos mais baratos, o estímulo à atividade econômica seria maior, mas com o riscosport bet 10a inflação americana demorar mais tempo para cair.
"Isso é um evento que vai afetar o mundo todo. Uma sinalizaçãosport bet 10desaceleração na maior economia do mundo", diz Lívio Ribeiro, pesquisador associado do Instituto Brasileirosport bet 10Economia da Fundação Getúlio Vargas (Ibre-FGV),
O impacto no Brasil
A decisão sobre a taxasport bet 10juros americana é feita a partirsport bet 10questões internas da economia dos Estados Unidos sobre como lidar com inflação e crescimento econômico.
Mas tem repercussão no mundo todo e também no Brasil, porque os Estados Unidos são a maior economia do mundo, e esta taxa é um fator que determina a capacidade do paíssport bet 10atrair investimentos, explica Rogerio Paulucci Mauad, professorsport bet 10Finanças da faculdade Fipecafi.
"Quando os juros americanos sobem — e vivemos um períodosport bet 10alta para combater a inflação —, fica mais interessante investir nos Estados Unidos esport bet 10dólar, recebendo essa taxasport bet 10jurossport bet 10dólar", pontua Mauad.
"O Treasury Bondsport bet 1010 anos esport bet 1030 anos, que são os títulossport bet 10renda fixa mais negociados no mundo, atraem investidores do mundo inteiro."
Investidores estão sempre procurando retorno alto para seu capital. Quando os juros americanos estão baixos, muitos colocam seu dinheirosport bet 10economiassport bet 10maior risco —sport bet 10países como o Brasil, onde os juros praticados são mais altos, mas há sempre a possibilidadesport bet 10a moeda se desvalorizar bruscamente, aniquilando ganhos.
Já com juros americanos altos, isso abre oportunidadessport bet 10se investirsport bet 10renda fixasport bet 10dólar. Ou seja: obter bons retornossport bet 10uma moeda forte, com relativamente baixo risco.
A queda dos juros americanos neste momento pode provocar um grande fluxosport bet 10dinheiro para mercados emergentes.
"Quando os juros americanos ficam mais baixos, os investidores vendem [seus títulos da dívida americana] e os recursos pode podem fluir para outros países do mundo, principalmente para emergentes, como o Brasil,sport bet 10buscasport bet 10retornos maior."
Crédito, Getty Images
Legenda da foto, Decisão sobre o juro americano tem influência nas discussões do Banco Central brasileiro
Não são apenas moedassport bet 10países emergentes que se fortalecem. Parte do dinheiro que sai dos títulos da dívida americana (renda fixa) vai para ações nas bolsassport bet 10Valores (renda variável).
Isso explica por que a atividadesport bet 10bolsas no mundo todo já vem crescendo desde o começo do ano — com investidores antecipando que a taxasport bet 10juros americana começaria a cair.
Para Mauad, a queda dos juros nos Estados Unidos pode ter outro efeito positivo para a economia brasileira.
"À medida que o Federal Reserve vai cortando juros lá, o Banco Central aqui encontra um poucosport bet 10espaço para cortar os juros também. E isso pode favorecer a nossa economia real", afirma Mauad.
"Se os juros estão mais baixos no Brasil, cai também o custosport bet 10captaçãosport bet 10recursos das empresas, e isso torna mais atraente o investimentosport bet 10setores produtivos da economia e não apenas no mercado financeiro."
Mas Ribeiro alerta que, apesarsport bet 10haversport bet 10tese uma relação entre os juros americanos e a cotação do dólar no Brasil, na prática esses efeitos nem sempre existem.
Ele lembra que, no último ciclo, a taxasport bet 10juros brasileira subiu mais do que a americana.
Em teoria, isso significaria que o real ficaria mais atraente do que o dólar — o que deveria provocar uma queda na cotação da moeda americana no Brasil. Mas o que se viu no período foi o oposto: o real se desvalorizou.
Juro brasileiro subindo
Livio Ribeiro vê na decisão do Federal Reserve desta quarta-feira outro impacto importante para a economia brasileira.
Segundo ele, o tamanho do corte americano influencia o debate sobre os rumos dos juros no Brasil.
A exemplo do que fizeram os Estados Unidos e outros países do mundo após a pandemia, o Brasil também subiu bastantesport bet 10taxasport bet 10juros para lidar com o forte aumento da inflação — atingindo 13,65%.
Mas,sport bet 10setembro do ano passado, um ano antes dos Estados Unidos, o Brasil iniciou um ciclosport bet 10cortessport bet 10seus juros — sinalizando que a inflação estava sob controle no país e se encaminhando para a meta.
No entanto, esse ciclo foi interrompidosport bet 10junho, quando o Copom decidiu manter a taxasport bet 1010,50%.
Na superquarta desta semana, já havia a expectativasport bet 10que o Brasil voltasse a subir seus juros.
O alerta foi aceso porque há sinaissport bet 10que a economia brasileira está crescendo mais rápido do que se acreditava. A notícia pode parecer boa, mas ela traz um riscosport bet 10volta da inflação.
"A economia brasileira está rodandosport bet 10um ritmo mais forte do que a gente imaginava. No primeiro semestre desse ano, especificamente no segundo trimestre, houve um desempenho do PIB [Produto Interno Bruto] muito acima do esperado. Isso é um sinalsport bet 10uma economia que está andando acima das suas possibilidades", diz Mauad.
Crédito, Getty Images
Legenda da foto, Economia brasileira está mais aquecida do que o esperado, e economistas temem riscosport bet 10volta da inflação
O risco, segundo Mauad, ésport bet 10o crescimento do PIB provocar uma inflaçãosport bet 10demanda no Brasil.
"Isto é: as pessoas compram, compram; o governo gasta, gasta. O lado da demanda sobe e o lado da ofertasport bet 10bens e serviços não acompanha na mesma velocidade", explica Mauad.
"A economia fica muito aquecida, e começam a faltar produtos. E o ajuste se faz no preço para cima dos bens e serviços, gerando inflação. Para combater esse tiposport bet 10inflação, o Banco Central tem que subir as taxassport bet 10juros para dar uma desaquecida na demanda."
Economistas e analistassport bet 10mercado acreditam que um novo ciclosport bet 10alta dos juros brasileiros pode ser curto — chegando a 11,5% até o final do ano —, com possibilidadesport bet 10voltar a cair no ano que vem.
